【40代】現在の資産運用状況(2019年12月末)【低所得リーマン】

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2019年12月末時点の資産保有状況

前回の記事で、アセットアロケーションを変更した理由と方針について書きました。

NISAと確定拠出年金のアセットアロケーションを変更しました
【NISA】アセットアロケーション変更【確定拠出年金】 NISAと確定拠出年金に毎月5,000円づつ投資しています。 収入が少ないため、なんとなく勉強になるかなという理由だけで投資を続けていました。 老後2000万問題がありましたが、投資をするなら将来の自分=老後のことも考...

今回はNISAと確定拠出年金の12月末時点の状況と合わせ、アセットアロケーションから具体的にどのファンドにどれくらい投入するかについても書きていきます。
それではどうぞ。

一般NISA

NISA 保有口数 取得単価 取得金額 前日基準価額 評価額 評価損益 損益(%)
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 972 10,289 1,000 10,273 998 -2 -0.20
eMAXIS Slim 外国債券インデックス 92 10,870 100 10,936 100 0 0.00
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 63,351 10,655 67,500 12,047 76,318 8,818 13.06
ニッセイ外国株式インデックスファンド 14,825 15,717 23,300 17,646 26,160 2,860 12.27
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 3,536 10,181 3,600 10,820 3,825 225 6.25
ニッセイTOPIXインデックスファンド 14,737 22,219 15,630 23,258 17,137 1,507 9.80
2019/12/31 124,538 13,408 12.07

現在の保有状況

12月に入っても株高が続きました。いつまで続くのでしょうか。
債権は売却予定です。

今後の運用方針

購入ファンドを変更しました。
前回示したとおり、株式のみに投資、保有比率は世界の株式時価総額比率(日本:米国:先進国:新興国=8%:55%:27%:10%)を目標としています。
現在の保有比率がこの比率とかけ離れているため、こちらに近づける必要があります。

NISA 2019年12月31日時点 保有比率 目標比率
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 0.80
eMAXIS Slim 外国債券インデックス 0.08
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 61.28 55.00
ニッセイ外国株式インデックスファンド 21.01 27.00
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 3.07 10.00
ニッセイTOPIXインデックスファンド 13.76 8.00

上記から、eMAXIS Slim米国株式とニッセイTOPIXインデックスファンドは比率低めに、ニッセイ外国株式インデックスファンドとeMAXIS Slim 新興国株式インデックスは高めに投資します。
毎週積立購入で、

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500):100円
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド:800円
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:900円
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド:200円

このように買っていきます。
4週間換算で、毎月1万円投資に充てる計算となります。

確定拠出年金

確定拠出年金12月の状況
確定拠出年金12月の状況

現在の保有状況

同じく好調です。
「J-REITインデックス・オープン」も幾分か持ち直しつつあります。
20%を超えたら売却するので、タイミングを見計っている状況です。

今後の運用方針

こちらも購入ファンドを変更しました。
国内株、先進国株、国内債権、先進国債権を3:3:2:2の比率で購入することに決めました。
考え方はこちらから。現在の保有比率比率とかけ離れているため、こちらに近づける必要があります。

拠出年金 2019年12月31日時点 保有比率 目標比率
DC日本株式インデックス・オープンS 11.6% 30.0%
DC日本債券インデックス・オープンS 0.4% 20.0%
SMT J-REITインデックス・オープン 72.1%
DIAM外国株式インデックスファンド(DC年金) 15.6% 30.0%
野村外国債券インデックスファンドDC 0.4% 20.0%

現在は毎月五千円投資しているため、以下のように買っていきます。

  • DC日本株式インデックス・オープンS:500円
  • DC日本債券インデックス・オープンS:2000円
  • DIAM外国株式インデックスファンド(DC年金):500円
  • 野村外国債券インデックスファンドDC:2000円

早くリートをスイッチングしたいです。

まとめ

新年最初の記事として、12月末時点での資産を公開しました。
元手が少ない状況なので、面白味がないとは思います。なんとか投資額を増やせるようになっていきたいものです。
暫定的な目標としては、NISAに毎月10万円投資できるようになることです。
そのためにも副業を行っていきたいと考えています。

それでは、ここまで読んでいただきありがとうございました。
本年もどうぞよろしくお願いします。

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